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保险资管能力重塑正当时，这是基于保险资管行业面临的市场环境变化、自身发展需求以及监管要求等多方面因素所做出的判断，以下是具体分析：股权投资重要性凸显：伴随经济向高质量发展模式转变，权益融资更适配新经济、科技创新等领域的融资需求。保险资金期限长、来源稳定，具备成为新质生产力等发展所需耐心资本的条件。股权投资是保险资金应对低利率挑战、提升投资收益率、优化配置结构的重要方式，也是保险资管服务实体经济的重要载体。不过，保险资管的股权投资仍在能力建设和经验积累中，新兴科技领域对其产业研究和投资专业性提出了更高要求。应对监管与市场变化：偿二代二期按照“全面穿透、穿透到底”的原则，要求保险公司对所有非基础资产进行穿透计量最低资本，这对资产数据的准确性、时效性要求大幅提高。同时，新会计准则实施使保险公司净利润波动性上升，寿险公司需考虑资产负债错配风险。因此，保险资管公司需要加快数字化转型，推动系统建设，加强科技赋能，全方位提升智能化运营水平，以满足监管要求并应对市场变化。适应资管行业竞争：后资管新规时代，资管行业竞争激烈，银行理财、公募基金等纷纷逐鹿大资管市场。保险资管公司过去受益于体系内稳定的保险资金委托，生存压力较小，但如今体系内保险资金也加大了委外力度，其市场化转型迫在眉睫。这就需要保险资管公司对标市场，巩固传统优势，加强客户端与销售端的能力建设，升级产品体系，以提升市场竞争力。解决资产负债匹配难题：低利率环境是保险行业资产负债管理面临的核心挑战，保险资金投资收益率下降，配置压力加大，呈现资产负债成本收益不匹配的困局。保险资管需要加强资产负债统筹联动，建立完善规范的治理架构，推动全业务流程的资负统筹联动管理，平衡固收和权益类资产占比，打造长期稳健的配置组合，以解决利差损问题，实现保险资金的稳健运营。投资研究体系需升级：我国经济转向高质量发展，资本市场呈现出新特征，如债券市场利率运行中枢趋势回落，权益市场结构性特征长期演绎等，这带来了市场投资范式的转变。保险资管机构需要优化总量投研框架，打造中观研究体系，以创新为抓手化解资产荒困局，依托数字化助力投研体系升级，从而适应新的投资范式，获取持续、稳健的投资收益。
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